Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Atefia Casino

Το Atefia Casino (atefia-casino.com.gr) δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Money Laundering) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Terrorist Financing). Η παρούσα πολιτική AML ισχύει από το 2026 και εφαρμόζεται σύμφωνα με την ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία.

1. Εισαγωγή και Σκοπός

Η πολιτική αυτή έχει ως στόχο να διασφαλίσει ότι το Atefia Casino δεν χρησιμοποιείται ως μέσο για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών οργανώσεων. Συμμορφωνόμαστε με την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML) και όλες τις σχετικές εθνικές νομοθετικές διατάξεις που διέπουν τον τομέα των τυχερών παιχνιδιών στην Ελλάδα.

2. Νομικό Πλαίσιο

Το Atefia Casino λειτουργεί σύμφωνα με:

Τον Ν. 4002/2011 περί ρύθμισης της αγοράς τυχερών παιχνιδιών στην Ελλάδα.
Τις Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων (AMLD4 & AMLD5).
Τις κατευθυντήριες γραμμές της Αρχής Εποπτείας Ιδιωτικού Τομέα Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (ΑΠΔΠΧ).
Τις οδηγίες της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ).

3. Διαδικασίες Γνωριμίας με τον Πελάτη (KYC – Know Your Customer)

Κάθε παίκτης που εγγράφεται στο Atefia Casino υποχρεούται να παρέχει έγκυρα στοιχεία ταυτοποίησης. Η διαδικασία KYC περιλαμβάνει:

Επαλήθευση ταυτότητας: Αντίγραφο διαβατηρίου, ταυτότητας ή άδειας οδήγησης σε ισχύ.
Επαλήθευση διεύθυνσης κατοικίας: Πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφελείας ή τραπεζικό αντίγραφο (όχι παλαιότερο των 3 μηνών).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: Τεκμηρίωση της χρησιμοποιούμενης μεθόδου κατάθεσης και ανάληψης.
Επαλήθευση πηγής κεφαλαίων: Σε περίπτωση υψηλών συναλλαγών, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα που αποδεικνύουν την προέλευση των χρημάτων.

Το Atefia Casino διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επιπλέον έγγραφα ανά πάσα στιγμή, εάν το κρίνει απαραίτητο για τη συμμόρφωση με την παρούσα πολιτική.

4. Δέουσα Επιμέλεια (Due Diligence)

Εφαρμόζουμε τρία επίπεδα δέουσας επιμέλειας ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου κάθε πελάτη:

4.1 Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD)

Εφαρμόζεται σε παίκτες χαμηλού κινδύνου με περιορισμένη δραστηριότητα και μικρά ποσά συναλλαγών.

4.2 Τυπική Δέουσα Επιμέλεια (CDD)

Αποτελεί την τυπική διαδικασία για όλους τους εγγεγραμμένους παίκτες. Περιλαμβάνει πλήρη επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης.

4.3 Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Εφαρμόζεται σε παίκτες που ανήκουν σε κατηγορίες υψηλού κινδύνου, όπως Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP), παίκτες από χώρες υψηλού κινδύνου ή παίκτες με ασυνήθιστα πρότυπα συναλλαγών.

5. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Atefia Casino εφαρμόζει συστήματα συνεχούς παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών. Τα ακόλουθα σενάρια ενεργοποιούν αυτόματες ειδοποιήσεις και επανεξέταση λογαριασμού:

Καταθέσεις ή αναλήψεις μεγάλων ποσών σε σύντομο χρονικό διάστημα.
Πολλαπλές μικρές συναλλαγές που αθροιστικά υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Αναλήψεις αμέσως μετά την κατάθεση χωρίς σημαντική παιχνιδιάστικη δραστηριότητα.
Χρήση λογαριασμού από διαφορετικές γεωγραφικές τοποθεσίες σε σύντομο χρονικό διάστημα.

6. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Atefia Casino είναι υποχρεωμένο να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Activity Report – SAR) στις αρμόδιες αρχές, συγκεκριμένα στη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (Financial Intelligence Unit – FIU) της Ελλάδας, χωρίς να ενημερωθεί ο ενδιαφερόμενος παίκτης (tipping-off prohibition).

7. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Το Atefia Casino εφαρμόζει αυστηρότερους ελέγχους για Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP) και τους στενούς συγγενείς ή συνεργάτες τους. Οι παίκτες που χαρακτηρίζονται ως PEP υποβάλλονται σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια και απαιτείται έγκριση ανώτερης διοίκησης για τη δημιουργία ή συνέχιση της επιχειρηματικής σχέσης.

8. Κατάρτιση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Atefia Casino που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών και στην εξυπηρέτηση παικτών λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML/CFT. Η εκπαίδευση περιλαμβάνει:

Αναγνώριση σημείων ύποπτης δραστηριότητας.
Διαδικασίες αναφοράς εσωτερικά και στις αρχές.
Ενημέρωση για νέες νομοθετικές απαιτήσεις.
Υποχρεώσεις εμπιστευτικότητας και μη αποκάλυψης.

9. Τήρηση Αρχείων

Το Atefia Casino τηρεί αρχεία όλων των εγγράφων ταυτοποίησης, συναλλαγών και αναφορών για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από τη λήξη της σχέσης με τον παίκτη ή από την ημερομηνία της σχετικής συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ισχύουσας νομοθεσίας.

10. Απαγόρευση Ανωνύμων Συναλλαγών

Το Atefia Casino δεν επιτρέπει ανώνυμες συναλλαγές. Κανένας παίκτης δεν μπορεί να πραγματοποιήσει καταθέσεις ή αναλήψεις πριν ολοκληρωθεί η διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας. Επιπλέον, δεν γίνονται αποδεκτές πληρωμές από ή προς τρίτα μέρη.

11. Συμμόρφωση με Κυρώσεις

Το Atefia Casino ελέγχει τακτικά τους παίκτες και συνεργάτες του έναντι των καταλόγων κυρώσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, του ΟΗΕ και άλλων διεθνών φορέων. Οποιαδήποτε σχέση με πρόσωπα ή οντότητες που περιλαμβάνονται σε αυτούς τους καταλόγους απαγορεύεται αυστηρά.

12. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Atefia Casino έχει ορίσει έναν αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για την εφαρμογή, επίβλεψη και ενημέρωση της παρούσας πολιτικής. Για ερωτήματα σχετικά με την πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας.

13. Επικοινωνία και Αναφορές

Εάν έχετε υποψίες ή ανησυχίες σχετικά με δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με το Atefia Casino, παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας άμεσα μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στο atefia-casino.com.gr. Όλες οι αναφορές αντιμετωπίζονται με απόλυτη εμπιστευτικότητα.

14. Αναθεώρηση Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML αναθεωρείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή όποτε υπάρχουν σημαντικές αλλαγές στη νομοθεσία ή στις επιχειρηματικές πρακτικές. Η τελευταία ενημέρωση πραγματοποιήθηκε το 2026.

Το Atefia Casino δεσμεύεται στη δημιουργία ενός ασφαλούς και νόμιμου περιβάλλοντος τυχερών παιχνιδιών για όλους τους παίκτες του. Η συμμόρφωση με την παρούσα πολιτική AML αποτελεί υποχρέωση τόσο για την εταιρεία όσο και για κάθε παίκτη που επιλέγει να χρησιμοποιεί τις υπηρεσίες μας.